興國縣金融放貸領域突出問題

專項整治工作方案

為深入推進金融放貸領域突出問題整治，推動構建打擊金融放貸領域違法犯罪長效常治，為經濟社會發(fā)展營造良好的金融環(huán)境，決定組織開展全縣金融放貸領域突出問題專項整治，特制定如下工作方案。

一、指導思想

堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入學習貫徹習近平總書記關于掃黑除惡專項斗爭重要指示、批示精神，緊緊圍繞黨中央、省、市、縣關于國家治理體系和治理能力現代化建設以及掃黑除惡專項斗爭的新部署新要求，堅持以人民為中心的發(fā)展思想，按照打防結合、標本兼治的總要求，堅持專項治理與系統(tǒng)治理、綜合治理、依法治理、源頭治理相結合，堅決鏟除黑惡勢力滋生土壤，建立健全打擊防范金融放貸領域違法犯罪長效常治機制。

二、主要目標

緊緊圍繞掃黑除惡專項斗爭圓滿收官目標，按照市金融放貸領域突出問題專項整治工作領導小組以及縣委、縣政府關于重點行業(yè)突出問題整治總體部署，聚焦金融放貸領域突出問題，既在深挖整治上下苦硬功夫，又在長效常治上見明顯成效，確保金融放貸亂象明顯減少，打擊防范金融放貸違法犯罪長效常治機制建立完善，金融放貸領域監(jiān)管責任落實到位，金融生態(tài)環(huán)境明顯凈化，人民群眾的安全感、幸福感、獲得感明顯增強。

三、基本原則

（一）堅持依法整治。強化依法履職，堅持打早打小，將金融放貸領域亂象消滅在萌芽狀態(tài)，對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。

（二）堅持主管主辦。嚴格按照“屬地管理、分級負責，誰主管、誰負責，管行業(yè)、管穩(wěn)定”原則，把打擊違法違規(guī)行為和加強行業(yè)監(jiān)管結合起來，使金融放貸領域亂象得到明顯遏制。

（三）堅持協調配合。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（區(qū)）、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要完善工作機制，加強相互協同聯動，形成工作合力，提高整治效率，夯實整治基礎，鞏固整治成果。

四、工作措施

（一）深挖問題線索

1.受理群眾舉報。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（區(qū)）、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門開通并公布金融放貸領域突出問題線索熱線電話等渠道，受理全縣金融放貸行業(yè)領域突出問題舉報，廣泛收集線索，落實舉報獎勵政策。

2.加強監(jiān)測預警。依托全省“贛金鷹眼”非法集資監(jiān)測預警平臺對非法集資開展日常監(jiān)測。縣人民銀行和縣銀保監(jiān)組依托反洗錢監(jiān)測機制，組織各金融機構加強對非法集資、高利轉貸等違法違規(guī)行為、非法金融活動、金融放貸的監(jiān)測預警。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門加強對本轄區(qū)本行業(yè)非法集資等非法金融活動、金融放貸的監(jiān)測預警。縣法院、縣檢察院、縣委網信辦、縣自然資源局不動產登記中心、縣公安局車輛管理所收集疑似違法違規(guī)金融放貸線索信息，報送公安部門進行分析。

3.開展問題摸排。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（區(qū)）、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門分別組織開展非法集資等非法金融活動、金融放貸專項排查，對本轄區(qū)、本單位、本系統(tǒng)及本部門監(jiān)管的行業(yè)、機構、組織、學校等進行風險摸排。

（完成時限:2020年6月15日前，責任單位:縣金融局、縣公安局、縣教科體局、縣人民銀行、縣銀保監(jiān)組、縣法院、縣檢察院、縣委網信辦、縣工信局、縣住建局、縣民政局、縣農業(yè)農村局、縣林業(yè)局、縣交運局、縣水利局、縣衛(wèi)健委、縣商務局、縣市場監(jiān)管局、縣文廣新旅局、縣自然資源局、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（區(qū)）人民政府）

（二）依法整治突出問題

1.嚴厲整治行業(yè)亂象。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門分別開展行業(yè)專項整治：縣金融局牽頭負責新型地方金融機構整治，并和縣銀保監(jiān)組共同牽頭推進P2P網絡借貸行業(yè)風險出清。縣教科體局牽頭在教育領域開展“校園貸”問題專項整治。縣人民銀行牽頭負責第三方支付、外匯、虛擬貨幣領域亂象整治。縣銀保監(jiān)組牽頭負責銀行保險行業(yè)、消費金融公司、汽車金融公司等亂象整治。縣工信局、縣住建局、縣民政局、縣農業(yè)農村局、縣林業(yè)局、縣教科體局、縣交運局、縣水利局、縣衛(wèi)健委、縣商務局、縣市場監(jiān)管局、縣文廣新旅局分別牽頭負責工業(yè)企業(yè)、建筑和房地產企業(yè)、養(yǎng)老領域、農民合作社和農業(yè)企業(yè)領域、林業(yè)領域、民辦學校、交通運輸企業(yè)、水利工程領域、醫(yī)療衛(wèi)生機構、商超和單用途商業(yè)預付卡領域、消費返利等電子商務領域及投資理財和非融資擔保等行業(yè)、區(qū)塊鏈企業(yè)、廣播電視和文旅領域的非法集資等非法金融活動、金融放貸的亂象整治。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（區(qū)）負責抓好本轄區(qū)亂象整治工作落實落細。

2.嚴厲打擊違法犯罪。縣公安局部署開展打擊非法集資等金融違法犯罪專項行動，重點打擊網絡借貸、私募基金、養(yǎng)老服務、商超和單用途商業(yè)預付卡領域、電子商務（含消費返利）、非金融機構直接借貸、投資理財、工廠生產經營、保健品銷售等領域非法集資違法犯罪，各種以“套路貸”“裸貸”“校園貸”等方式的非法高利放貸行為，以及專門受雇他人插手各類糾紛，采取威脅恐嚇、跟蹤滋擾等手段破壞社會秩序的“討債公司”“調查公司”“地下出警隊”。

（完成時限:2020年6月30日前；責任單位:縣金融局、縣公安局、縣教科體局、縣人民銀行、縣銀保監(jiān)組、縣工信局、縣住建局、縣民政局、縣農業(yè)農村局、縣林業(yè)局、縣交運局、縣水利局、縣衛(wèi)健委、縣商務局、縣市場監(jiān)管局、縣文廣新旅局、縣市場監(jiān)管局、縣行管委）

（三）著力推動長效整治

1.實施市場準入負面清單制度。縣市場監(jiān)管局、縣行管委健全市場準入制度，非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)在注冊名稱和經營范圍中不得使用與金融、銀行相關的字樣。凡注冊企業(yè)（包括存量企業(yè)）有行業(yè)主（監(jiān)）部門的，縣市場監(jiān)管局及時將企業(yè)的注冊信息分行業(yè)告知同級行業(yè)主（監(jiān)）管部門，行業(yè)主（監(jiān)）管部門、市場監(jiān)管部門予以持續(xù)關注，并列入監(jiān)管對象。

2.引入聯合研判處置機制。對于超出部門管理權限、問題集中、牽涉面廣的問題線索，由屬地行業(yè)主（監(jiān)）管部門牽頭組織相關部門調查核實處置。需進行性質認定的，由屬地行業(yè)主（監(jiān)）管部門提出意見，報縣金融放貸領域突出問題長效常治工作組研判認定后，再組織開展調查核實處置。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門安排專人負責、建立長效常治工作臺賬，處置結果及時反饋交辦部門，涉黑涉惡線索及時報縣掃黑辦，涉嫌治安行政違法和刑事犯罪的，移交公安部門依法打擊。

3.完善行業(yè)監(jiān)管制度。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門完善日常監(jiān)管、現場檢查等制度，金融機構和各類地方金融組織嚴禁從事非法金融放貸，嚴禁發(fā)放高利貸和暴力催收；非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)不得從事金融放貸活動。

4.建立從業(yè)人員約束制度。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（區(qū)）、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門定期對本單位、本系統(tǒng)、本行業(yè)從業(yè)人員開展掃黑除惡專項斗爭和金融知識的宣傳教育，深入推進“七進”宣傳活動（進社區(qū)、進村組、進家庭、進校園、進企業(yè)、進機關、進網點），嚴禁參與黑惡勢力活動，嚴禁為黑惡勢力或非法金融活動提供協助、便利和保護。

（完成時限：長期堅持；責任單位：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（區(qū)）人民政府、縣金融局、縣公安局、縣教科體局、縣人民銀行、縣銀保監(jiān)組、縣法院、縣檢察院、縣工信局、縣住建局、縣民政局、縣農業(yè)農村局、縣林業(yè)局、縣交運局、縣水利局、縣衛(wèi)健委、縣商務局、縣市場監(jiān)管局、縣文廣新旅局、縣市場監(jiān)管局、縣行管委）

五、操作流程

（一）線索處理

1.對不屬于金融放貸領域突出問題的線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門作出終結受理結論。需向線索提供人（單位）回復的，按時反饋。

2.對管理職責明確的金融放貸領域突出問題線索，由（轉）行業(yè)主（監(jiān)）管部門在職權范圍內受理。

3.對超出部門管理權限、問題集中、牽涉面廣的問題線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門牽頭組織相關部門調查核實處置。需進行性質認定的，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門提出意見，報由縣金融放貸領域突出問題長效常治工作組研判認定后，再組織開展調查核實處置。

4.法律、法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

（二）依法處置

1.對確認為金融放貸領域突出問題線索的，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門牽頭處置，并抄送縣公安部門、市場監(jiān)管部門給予處理。

2.對跨縣(縣、區(qū))的金融放貸領域突出問題線索，根據問題主體，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門移送屬地處置。對跨省、設區(qū)縣的金融放貸領域突出問題線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門移送縣金融局，再根據金融監(jiān)管職責進行協調處置。

3.對涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主（監(jiān)）管部門移交公安機關查辦，并報送縣金融局。

4.法律、法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

六、有關要求

(一)加強組織領導。成立縣金融放貸領域突出問題專項整治工作組，由縣金融局、縣公安局、縣教科體局、縣人民銀行、縣銀保監(jiān)組牽頭，縣法院、縣檢察院、縣委網信辦、縣工信局、縣住建局、縣民政局、縣農業(yè)農村局、縣林業(yè)局、縣交運局、縣水利局、縣衛(wèi)健委、縣商務局、縣市場監(jiān)管局、縣行管委、縣文廣新旅局、縣自然資源局等多部門參加，各成員單位相關科室負責同志擔任聯絡員。結合實際，研究謀劃措施并及時報告工作進展情況。

 (二)加強分工協作。牽頭單位對牽頭任務負總責，加強統(tǒng)籌協調和推進落實。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門樹立全局觀念，認真完成職責分工事項。健全信息共享機制，暢通信息渠道，實現信息互通、資源共享。實行重大案件會商制度，對涉及關系復雜，容易引起較大社會影響的案件，各部門共同研究制定工作方案和措施，必要時抽調專門力量，進行聯查聯辦。

（三）加強信息報送。一是各行業(yè)主（監(jiān)）管部門于6月3日前報送責任領導和聯絡員名單至縣金融局。二是各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要制定屬地和行業(yè)的專項整治方案，每月5日前將行業(yè)突出問題專項整治工作、線索和案件處置情況表（見附件2、3、4）和工作進展情況報送縣金融局，重大情況隨時報送。三是各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要及時總結經驗作法，不斷完善制度健全機制，形成的長效制度機制請于6月30日前報縣金融局（電子郵箱：xgjrgzj@163.com）。

附件:1.興國縣金融放貸領域突出問題專項整治行業(yè)主（監(jiān)）管部門職責分工

2.興國縣金融放貸領域突出問題專項整治工作情況表

3.興國縣金融放貸領域涉黑涉惡線索核處情況表

4.興國縣金融放貸領域涉黑涉惡案件處置情況表

附件1

興國縣金融放貸領域突出問題專項整治

行業(yè)主（監(jiān)）管部門職責分工

一、縣金融局：新型地方金融機構；

二、縣金融局和銀保監(jiān)組：P2P網絡借貸行業(yè)；

三、縣教科體局：教育領域“校園貸”、民辦學校；

四、縣人民銀行：第三方支付、外匯、虛擬貨幣領域；

五、縣銀保監(jiān)組：銀行保險行業(yè)、消費金融公司、汽車金融公司；

六、縣工信局：工業(yè)企業(yè)；

七、縣住建局：建筑和房地產企業(yè)；

八、縣民政局：養(yǎng)老領域；

九、縣農業(yè)農村局：農民合作社和農業(yè)企業(yè)領域；

十、縣林業(yè)局：林業(yè)領域；

十一、縣交運局：交通運輸企業(yè)；

十二、縣水利局：水利工程領域；

十三、縣衛(wèi)健委：醫(yī)療衛(wèi)生機構；

十四、縣商務局：商超、單用途商業(yè)預付卡領域；

十五、縣市場監(jiān)管局：消費返利等電子商務領域、投資理財和非融資擔保等行業(yè)；

十六、縣文廣新旅局：廣播電視、文旅領域。

各行業(yè)主（監(jiān)）管部門牽頭負責本行業(yè)非法集資等非法金融活動、金融放貸的亂象整治。

附件2

興國縣金融放貸領域突出問題專項整治工作情況表

填報單位（蓋章）：

填表人：                              聯系電話：                              日期：  年    月    日

附件3

興國縣金融放貸領域涉黑涉惡線索核處情況表

填報單位（蓋章）：

填表人：                              聯系電話：                              日期：  年    月    日

備注：通過行政事業(yè)單位排查發(fā)現的線索，舉報人填發(fā)現線索的單位。